Мошенники начали отмывать деньги у россиян через аккаунты в БК

На жертв обманом регистрируют профили на сайтах и приложениях букмекеров.

Один из сотрудников «Ведомостей» столкнулся с новой схемой легализации преступных доходов.

Сначала преступник звонит гражданину, представляясь сотрудником одного из маркетплейсов. Он внушает, что для получения заказа доставщиком нужно продиктовать код проверки из смс-сообщения. При этом сам код приходит от одной из БК. Далее злоумышленник пытается узнать у потенциальной жертвы её персональные данные — фамилию, имя, отчество, а также дату рождения. Этой информации хватит, чтобы завести на имя россиянина аккаунт у любого легального букмекера в РФ.

Второй, завершающий этап схемы связан пополнением электронного кошелька на таком профиле и выводом денег с него. Для этого нужно пройти подтверждение в Едином ЦУПИС или на «Госуслугах». А тут уже нужны паспортные данные. Главный метод доведения преступного замысла до логического завершения по такой схеме и получения данных паспорта — социальная инженерия (уговоры, запугивание, манипулирование, нейролингвистическое программирование).

Преступник снова звонит россиянину в амплуа чиновника или банковского работника. Легенда такого звонка — мошенники якобы получили проверочный  код, но чтобы прервать кражу денежных средств, нужно пройти уже «настоящую» верификацию с проверкой паспортных данных. Получив их, мошенники регистрируют жертву на Едином ЦУПИС. Кстати, второго звонка может и не быть. Ведь мошенники могут получить паспортные данные с помощью постоянно утекающих баз данных.

Таким образом преступники могут легализовывать заработанные в результате противозаконной деятельности деньги.

18 июня заработали поправки в статью 197 Уголовного кодекса, которая борется с незаконным оборотом средств платежей. Массовых владельцев платёжных карт теперь могут сажать на шесть лет или штрафовать на сумму от 300 тысяч до миллиона рублей.

Источник: Ведомости