Упрощенная идентификация для игры на ставках: что это? Комментарии эксперта

UPD. 3 июля 2019 года законопроект, изменяющий процедуру идентификации клиентов букмекерских контор, был подписан президентом РФ Владимиром Путиным, и это стало последним этапом в его рассмотрении. В законную силу новые положения вступят с момента опубликования закона.

18 июня Госдума приняла в третьем (окончательном) чтении законопроект, изменяющий процедуру идентификации клиентов букмекерских контор. Если ранее новый игрок должен был пройти отдельные проверки личности для ЦУПИС и для букмекера, то теперь букмекеры могут возложить это только на ЦУПИС. Но это не всё: законопроект ввел понятие упрощенной идентификации, при которой для игры у нового букмекера идти и вовсе никуда не придется, и это будет удобно для тех, кто не оперирует большими суммами при игре на ставках. Чтобы понять, как изменилась процедура идентификации личности и что она будет представлять собой теперь, Legalbet получил дополнительные разъяснения у исполнительного директора Первой СРО букмекеров Олега Давыдова.

5d0b89b984463_1561037241.png

Российский букмекер обязан удостовериться в том, что его потенциальному клиенту уже исполнилось 18 лет. Также он должен установить Ф. И. О. клиента, серию и номер удостоверяющего его личность документа и убедиться в достоверности всей этой информации: все это и проходит в рамках идентификации личности игрока.

Принятый законопроект содержит в себе два главных момента, о которых стоит знать любителям ставок на спорт.

Новшество №1. Букмекерские конторы получают право делегировать проведение идентификации личности игроков Центру учета переводов интерактивных ставок (ЦУПИС). То есть, чтобы начать играть на ставках, игроку потребуется пройти проверку личности в ЦУПИС. Самый популярный способ ее прохождения — посещение любого салона связи «Евросеть», также это можно сделать в «Связном» или в пунктах системы переводов Contact. Для проверки личности потребуется предъявить паспорт гражданина РФ и оплатить процедуру (100 рублей).

Новшество №2. Если игрок зарегистрирован на портале госуслуг и проходил для него проверку личности ранее, ему никуда идти не придется. Данные с портала госуслуг попадают в Единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА), а законопроект позволяет и ЦУПИС, и букмекерам их запрашивать. Вся процедура проходит онлайн, игроку никуда идти не нужно. Именно это и получило название упрощенной идентификации личности.

Как будет работать упрощенная идентификация личности?

Как было сказано выше, упрощенная идентификация будет доступна тем игрокам, которые имеют идентифицированную учетную запись на портале госуслуг. То есть игрок регистрируется на сайте букмекера, выполняет инструкции, которые ему выдаются, и тут же происходит автоматический запрос в ЕСИА: если там есть идентифицированная учетная запись игрока, данные передаются букмекеру и в ЦУПИС, а игрок получает возможность сразу же делать интерактивные ставки.

Важно! При упрощенной идентификации личности для игрока будут действовать платежные лимиты: не более 60 тысяч рублей на трансакцию и не более 200 тысяч рублей в месяц на весь оборот (суммы ввода и суммы вывода).

О том, что допустимый лимит превышен, букмекер уведомит игрока в интерфейсе платежной страницы своего сайта. То есть при попытке вывода более чем 60 тысяч рублей сайт букмекера покажет границы суммы, которую можно вывести одной трансакцией. Если сумма выигрыша превышает лимит, потребуется еще одна трансакция.

Как только игрок достигает лимитов по ежемесячному обороту денежных средств в размере 200 тысяч рублей, трансакции для него становятся недоступны до тех пор, пока он не пройдет полную идентификацию личности у партнеров ЦУПИС («Евросеть», «Связной», Contact). Как только это будет сделано, лимиты снимаются.

Интересное дополнение к информации об упрощенной идентификации от Олега Давыдова:

Насколько мне известно, не так давно данные клиентов стал передавать в ЕСИА Сбербанк. Это значит, что, если игрок имеет полностью идентифицированную дебетовую карту Сбербанка, его данные уже есть в этой системе. А значит, ему также доступна упрощенная идентификация личности, и он тоже может играть до тех пор, пока не достигнет установленных лимитов.

Как сообщил сайту Legalbet исполнительный директор Первой СРО букмекеров, в плане упрощенной идентификации законопроект не ввел для ЦУПИС и букмекеров каких-то специальных условий: такая система уже применяется, например, страховыми организациями, брокерами и кредитными организациями. Поправки в закон просто дают букмекерским конторам и ЦУПИС возможность пользоваться уже существующей схемой.

По информации Legalbet, есть еще один сценарий прохождения упрощенной идентификации личности. Он представляет собой проверку данных через системы органов государственной власти и предполагает заполнение анкеты с персональными данными на сайте букмекерской конторы. В анкете, помимо данных паспорта, потребуется номер ИНН или СНИЛС. Полученные данные букмекер и ЦУПИС проверяют через указанные системы, отдельно получают информацию о возрасте игрока. После этого в случае полной корректности представленных данных игрок получает доступ ко всем сервисам на сайте букмекерской конторы.

Сайту Legalbet также стало известно (информация пока не подтверждена), что в рамках упрощенной идентификации будет также использоваться подтверждение личности через Skype или другие доступные онлайн-инструменты.

Права и обязанности: букмекер может проводить идентификацию самостоятельно

Итак, законопроект дает букмекерским конторам возможность поручать проведение идентификации личности игрока ЦУПИС, раньше такой возможности у них не было. Значит ли это, что букмекер потеряет право на самостоятельное проведение этой процедуры? Нет, не значит.

Вот что рассказал по этому поводу Олег Давыдов:

— Этот законопроект просто дает букмекерам дополнительную опцию в виде права поручить проведение идентификации ЦУПИС, но не снимает с них ответственности за проведение этой процедуры. То есть, если кто-то из букмекеров не захочет поручать это ЦУПИС, ему придется проводить ее самостоятельно. Это ведь операционная деятельность — кому как удобно.

– Допустим, букмекер поручил проведение идентификации ЦУПИС, игрок ее прошел, а букмекер потом по каким-то причинам снова требует у игрока подтверждения личности. Может применяться такой сценарий?

— Такого быть не должно. Такое возможно в некоторых случаях, предусмотренных 115-ым законом, когда, например, идет обновление данных клиентов. Это уже за пределами законопроекта, о котором мы говорим. Вообще же, если клиент прошел идентификацию для букмекера один раз (в том числе ту, которую букмекер поручил ЦУПИС), больше ему этого делать не придется. До тех пор, пока клиент не захочет играть у другого букмекера.

— То есть, когда он захочет играть у другого букмекера, придется снова пройти идентификацию?

— Да. ЦУПИС не передает данные клиентов между букмекерами. Когда игрок зарегистрировался на сайте одной БК, он передает свои данные ЦУПИС, а ЦУПИС передает их конкретному букмекеру. Но если игрок захотел зарегистрироваться на сайте другого букмекера, ему придется пройти проверку личности снова, чтобы ЦУПИС передал данные уже другому букмекеру. Для букмекера неважно, есть данные клиента у ЦУПИС или нет, он все равно его должен идентифицировать. Соответственно, клиент должен прийти к партнеру ЦУПИС каждый раз, когда хочет играть у нового букмекера.

Каждый клиент будет обязан пройти идентификацию у каждого букмекера, у которого он захочет играть. Если игрок захотел зарегистрироваться на сайте другого букмекера, ему придется пройти проверку личности снова, чтобы ЦУПИС передал данные уже другому букмекеру.

Принятый законопроект вступит в законную силу после рассмотрения в Совете Федерации, подписания президентом РФ и последующей публикации. По имеющейся информации, это должно произойти в течение лета 2019 года.