Жалоба №14330633: Блокировка вывода средств - верификация

15 декабря 2025, 23:29

Столкнулась с абсолютно диким запросом от БК "Балтбет" при попытке вывести 15 500 рублей. Прошу помочь Мой счет в БК 1865139 Суть проблемы:Подала заявку на вывод. Вместо денег получила требование пройти "дополнительную верификацию" со следующим списком: 1. Нотариальная копия паспорта.2. Нотариальная копия ИНН.3. Нотариальная копия СНИЛС.4. Копия договора с оператором связи, заверенная печатью этого оператора5. Выписка по банковским операциям. Почему это неадекватно и опасно: 1. Угроза мошенничества. Нотариальная копия паспорта - самостоятельный юридический документ. В случае утечки данных (что не редкость) она становится идеальным инструментом для получения кредитов. БК, выступая оператором персданных, обязана минимизировать риски, а не создавать их. Требование грубо нарушает ст. 5 152-ФЗ 2. Требование-смех. Получить заверенную оператором копию договора физически невозможно. Это заведомо невыполнимое условие, прямо указывающее на намеренный саботаж. Клиенты мегафона знают) тем не менее, с психами и мольбами, мне поставили в конце концов печать 3. Нарушение принципа соразмерности (ст. 10 Закона "О персональных данных" 152-ФЗ). Цель БК - идентифицировать клиента. Для этого достаточно четкого цветного скана или фото паспорта. Требовать нотариальную форму - значит запрашивать избыточные данные, что незаконно. Это финансово обременительно (нотариус берет 1-2 тыс. за документ) и не нужно по сути. 4. Архаичный и рискованный способ связи. Приказ отправлять нотариальные документы бумажным письмом (с риском утери) при наличии защищенных электронных способов - это намеренное затягивание процедуры и увеличение издержек (нотариус + почта). Цель - демотивировать.Что я сделала: Написала в поддержку, что готова предоставить обычные фотографии всех документов, скриншот ЛК оператора связи и выписки по счету, соответствующую практике других БК или видеоидентификацию. В ответ - ОТКАЗ Я готова к полному сотрудничеству в процедуре верификации, но не в том виде, в котором её предлагает «Балтбет». Я НЕ готова:1. Создавать инструмент для мошенников - нотариальная копия паспорта при утечке может быть использована против меня.2. Выполнять невыполнимые условия - договор с печатью оператора связи физически невозможно получить.3. Рисковать, отправляя такие документы почтой - это прямое пренебрежение безопасностью моих персональных данных. Я ГОТОВА предоставить все необходимые данные БЕЗОПАСНЫМ и СОВРЕМЕННЫМ способом:1. Четкие цветные сканы/фотографии документов. 2. Онлайн-видеоидентификация с демонстрацией оригиналов. 3. Выписки из личных кабинетов (банк, оператор связи). Если цель БК - действительно идентифицировать клиента, а не создать искусственный барьер, то предложенный мной способ является достаточным, законным и безопасным для обеих сторон.

Сумма: 15594 ₽

Комментарий администратора

По информации от букмекера, у игрока запрошены нотариально заверенные копии документов по причине обоснованного подозрения в нарушении правил БК. Открытому разглашению подробности не подлежат. Учитывая обоснованность жалобы игрока (требования к верификации явно завышены) и аргументы, предоставленные букмекером, Арбитраж Легалбет в данной ситуации не может занять позицию в пользу одной из сторон. Решение этого вопроса за пределами компетенции Арбитража.

Их цель - заставить меня написать официальный отказ от верификации, чтобы на «законных» основаниях заблокировать мой счёт на 6 месяцев и списать все деньги по истечении этого срока. Стандартная схема «слива»

Вообще никак нельзя его решить?

Мы повлиять на БК в данном случае не можем. Предложенные варианты вам озвучены.

Здравствуйте. По информации от букмекера, вам предоставили выбор. Вы можете явиться в ППС с документами лично или отправить нотариально заверенные копии почтой.

Они предлагают мне не выбор, а два искусственных барьера, каждый из которых не приемлем

1. Поездка за сотни километров - это несоразмерные расходы времени и денег, что нарушает принцип разумности.

Нотариальные копии и их отправка почтой - это создание документа для мошенников и риск его утери. Это прямое пренебрежение моей безопасностью и нарушение 152-ФЗ о персональных данных.

Нет никаких оснований считать, что ваши документы могут быть утрачены. БК соблюдает все правила хранения и обработки персональных данных.

+ к этому всему
1. Потратить тысячи на нотариуса ( 1 500-3 000 ₽ за документы), из-за маразма балтбета , а то возможно и больше 2. Потратить тысячи на дорогу (3 000-7 000 ₽), проехав сотни километров.
Вы предлагаете мне вложить около 10 000 ₽, чтобы получить 15 500 ₽. Это абсурд и прямое нарушение принципа соразмерности.
Моя просьба законна и проста: верификация по стандартной схеме (скан или видео). Это безопасно, быстро и соответствует правилам всех остальных БК

Букмекер запрошен по жалобе.

Благодарю. Моя позиция как клиента, столкнувшегося с невыплатой, остаётся неизменной и основана на трёх принципах: безопасность, законность и разумность. Неприемлемые требования у них. Я не отказываюсь от верификации. Я готова пройти её как и в других бк, дистанционно и разумно.