Блокировка вывода средств - верификация

Мною, в 19:22 был зарегистрирован игровой счет № 64827510. С по было совершено: 1. 33 онлайн-транзакции с типом «Депозит», из них со статусом «Обработан» - 33 шт. на общую сумму 105 045 руб. (Сто пять тысяч сорок пять рублей). *ID транзакции в приложение 1.1 **Электронные чеки в Приложение 1.2 ***Выписка с л/с подтверждающая оплату в Приложении 1.3. 2. 13 онлайн-транзакций с типом «Выплата», из них со статусом «Отменен» - 4 шт. на общую сумму 37 000 руб. (тридцать семь тысяч рублей), а также со статусом «Обработан» - 9 шт. на общую сумму на общую сумму 63 835 руб. (Шестьдесят три тысячи восемьсот тридцать пять рублей). *ID транзакции в приложение 1.1 **Электронные чеки в Приложение 1.2 ***Выписка с л/с подтверждающая выплату в Приложении 1.3. 3. 362 ставки со статусом «Разыгран» на общую сумму ……, из них 178 ставок были выигрышными, сумма ставок составила ……, сумма выигрыша составила …..., 184 были проигрышными, обща сумма проигрышных ставок составила ……, Включая ставки совершенные с :::::::,после блокировки лицевого счета, в количестве …… шт, на сумму …… руб. * № ставок в приложении 1.4 ООО «ЛЕОН» без каких-либо на то предпосылок и оснований наложили ограничения лицевой счет № 64827510, принадлежащий Татаренко Д. А., прикрывая свои действия пунктом правил БК «Леон»: «Процедура подтверждения личности - это процесс проверки личных данных участника азартных игр после регистрации игрового счета на веб-сайте организатора азартных игр. Для целей подтверждения личности участник азартных игр предоставляет организатору азартных игр основной документ, удостоверяющий личность и при необходимости другие документы для подтверждения личности и адреса, в т.ч. заграничный паспорт и/или водительские права и т.п. Документы для прохождения процедуры подтверждения личности на веб-сайте организатора азартных игр участник азартных игр предоставляет путем загрузки цифровых цветных фотографий документов на веб-сайте в разделе Настройки.» После чего Мной, на сайте БК «Леон», согласно инструкции, с выполнением всех требований БК «Леон» к качеству документов, были загружены фотографии: 1. Цветное цифровое фото паспорта гражданина РФ, с листом, на котором была написана текущая дата и слово LEON. 2. Фотографию, на которой Я был запечатлен со Своим документом в одной руке, В другой руке Я держал лист бумаги с текущей датой и словом LEON. 3. Цветное цифровое фото Своего свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, где был виден Мой ИНН (идентификационный номер налогоплательщика). Требования БК «Леон» к документам: «- страницы документа видны в кадре полностью (не обрезаны); - на документе отчетливо видны все данные (имя, фамилия, фотография, дата рождения, адрес, подпись, серия и номер); - формат файла: jpg, png (другие форматы недопустимы); - размер файла: не более 10 МБ; - сделано цифровое фото.» Запрошенные документы были отправлены через специальную форму на сайте (раздел "Настройки" -> "Отправить документ"). В свою очередь БК «Леон» сразу после успешной проверки документов обещали выслать уведомление на электронную почту, указанную при регистрации, так же БК «Леон» гарантировали безопасность предоставленных данных согласно Полите Конфиденциальности БК «Леон». *Правила БК «Леон» актуальные на момент составления претензии - Приложение 2.1. **Политика Конфиденциальности БК «Леон» актуальная на момент составления претензии -Приложение 2.2. После предоставления вышеуказанных фото, БК «Леон» ссылаясь на пункт правил потребовал дополнительной проверки: «Процедура подтверждения личности - это процесс проверки личных данных участника азартных игр после регистрации игрового счета на веб-сайте организатора азартных игр. Для целей подтверждения личности участник азартных игр предоставляет организатору азартных игр основной документ, удостоверяющий личность и при необходимости другие документы для подтверждения личности и адреса, в т.ч. заграничный паспорт и/или водительские права и т.п. Документы для прохождения процедуры подтверждения личности на веб-сайте организатора азартных игр участник азартных игр предоставляет путем загрузки цифровых цветных фотографий документов на веб-сайте в разделе Настройки.» запросили фотографию банковской карты 555949…8844, с которой производились зачисления на игровой счет (обе стороны), в целях безопасности просили скрыть номер карты, кроме последних 4 цифр, а с задней части закрыть СVC код, при этом использование графических редакторов было запрещено. Данное требование было выполнено в полном объеме, в следствии чего были предоставлены фотографии, полностью соответствующие запросу БК «Леон». Далее служба безопасности, либо же аналитический отдел БК «Леон» потребовали дополнительной проверки, на этот раз потребовалось предоставить документ подтверждающий адрес проживания, хотя в правилах нет точного определения какой адрес необходимо подтвердить и каким путем, т.к. адрес места жительства, или же адрес пребывания гражданина РФ и адрес регистрации гражданина РФ это разные понятия и запрашивать адрес проживания, путем предоставления документов из списка предоставленных БК «Леон»: «Просим Вас предоставить документ, подтверждающий Ваш адрес проживания. Таким документом может быть: - банковский договор; - справка о составе семьи; - квитанция на оплату коммунальных услуг (к квитанции необходимо приложить чек или штамп о ее оплате); - выписка из домовой книги.» А так же были предъявлены определенные требования к данному виду документов: «В документе должны быть отчетливо видны Ваши ФИО, дата выдачи, адрес Вашего проживания, печать организации и подпись сотрудника, выдавшего документ. Также он должен быть не старше 3-х месяцев.» Считаю данное требование нарушением моих прав, а также требую: 1. Признать запрос не правомерным, в связи с тем, что: 1.1 Банковский договор не может являться подтверждением «Адреса проживания» ввиду того, что мог быть оформлен в довольно длительный временной промежуток, за время действия которого гражданин может неоднократно сменить «Адрес проживания», так как срок действия Банковского договора определяется, по общим правилам установленным в ст. 425 ГК РФ и вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения, т.е. подписания обеими сторонами, а срок окончания согласовывается отдельно в договоре. 1.2 Так же я как представитель организации ООО «ХХХ», в которой я работаю в должности заместителя руководителя подразделения, не позволяет мне предоставлять сведения, относящиеся к Коммерческой тайне третьим лицам, а конкретно сведения о заработной плате, фигурирующие в договоре, удовлетворяющем требованиям БК «Леон». 1.3 Справка о составе семьи не несет информации о месте фактического проживания и не может запрашиваться в качестве подтверждения «Адреса проживания». 1.4 Квитанция на оплату коммунальных услуг (к квитанции необходимо приложить чек или штамп о ее оплате)- так же нет информации какую квитанцию пытается запросить БК «Леон», квитанцию с места регистрации или квитанцию с места временного пребывания, что так же не может являться подтверждением «Адреса проживания» ввиду абсурдности самого запроса. 1.5 Выписка из домовой книги так же не может являться подтверждением «Адреса проживания» так как выявляется документом жилищного учета и предоставляется: собственнику жилого помещения, либо представителю собственника по нотариально заверенной доверенности. 2. Убрать/внести уточнение в данный пункт правил, для того чтобы избежать недопонимания со стороны клиентов, а также умышленного ввода в заблуждение. Так же БК «Леон» отказывается в выплате денежных средств, принадлежащих Мне, Татаренко Д.А., ссылаясь на пункт правил который может быть трактован многообразно, а также в интересах ООО «Леон». Таким образом ООО «Леон» всячески затягивая выплату денежных средств клиенту, что по своей сути является незаконным. В виду всего вышеизложенного прошу вернуть денежные средства в размере: 1. 48 000 рублей – сумма на момент наложения ограничений на счет. 2. 22 560 рублей – сумма за использование моих денежным средств в своих целях и интересах. (1% от суммы основного долга в день, начиная с момента наложения ограничений). 3. 15 000 рублей – сумма морального и материального ущерба, нанесенного Мне, Татаренко Д.А., путем умышленного отказа в выплате денежных средств. Итого: 85 560 рублей. Путем перевода на лицевой счет. *Приложение 3. Или аннулировать все пари по данному счету и компенсировать сумму в размере: 1. 68 045 рублей – сумма разницы между депозитом и выплатой денежных средств. 2. 31 981 рубль - сумма за использование моих денежным средств в своих целях и интересах. (1% от суммы основного долга в день, начиная с момента наложения ограничений) 1500 3. 15 000 рублей - сумма морального и материального ущерба, нанесенного Мне, Татаренко Д.А., путем умышленного отказа в выплате денежных средств. Итого: 115 026 рублей.