ЦБ выпустил новые рекомендации для банков по борьбе с дропперами
Центробанк выпустил рекомендации для банков по снижению риска обслуживания счетов дропперов — лиц, через чьи банковские карты прогоняются деньги для, например, обналичивания.
«Банк России обращает внимание кредитных организаций на то, что теневой бизнес (онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды, наркоторговцы и так далее) использует для своих расчётов корпоративные карты, которые оформляются на так называемые технические компании», — говорится в сообщении на сайте ЦБ.
Регулятор рекомендует кредитным организациям:
осуществлять мониторинг операций клиентов, направленный на анализ их транзакционного профиля, в режиме, приближенном к реальному времени;
учитывать наличие в цепочке контрагентов лиц, ранее совершавших переводы в противоправных целях;
устанавливать ограничения на количество и сумму переводов в пользу технических компаний;
применять другие меры из более ранних рекомендаций.
Техническими называют юрлица, у которых отсутствуют признаки ведения реальной деятельности. В России 15 мая вступил в силу закон, ограничивающий возможности дропперов.
Источник: ЦБ РФ
