Блокировка вывода средств - верификация
Прошу помощи с верификацией и выводом. Я отправил: загранпаспорт (ID-страница), внутренний паспорт (основной разворот + страница с регистрацией), договор с оператором связи, селфи с паспортом; готов предоставить чеки по конкретным пополнениям через Единый ЦУПИС в адрес MarathonBet. Саппорт отказывает принимать страницу паспорта с регистрацией как подтверждение адреса и настаивает на своём «списке» (банковский договор/справка/ЖКХ/адресная справка), а также просит «выписку за 3 месяца» по ЦУПИС. Считаю требования избыточными и не основанными на законе: — ФЗ-115 (ст. 7, 10) — идентификация/уточнение сведений клиента, но ровно в объёме, необходимом для целей проверки (паспорт РФ + данные ЦУПИС достаточно); — ФЗ-152 (ст. 5 ч. 2) — принцип минимизации: нельзя требовать избыточные данные; допускаю только чеки по операциям в адрес MarathonBet, а не «полную выписку» со сторонними транзакциями; — ФЗ-244 (ст. 5) — обязанность организатора азартных игр своевременно производить выплаты; — ГК РФ (ст. 314, 395) — денежные обязательства исполняются в разумный срок; просрочка влечёт проценты; — ГК РФ (ст. 422) — договор и внутренние правила не могут противоречить императивным нормам закона (следовательно, п. 1.6.2 Правил MarathonBet не имеет приоритета над ФЗ-115/244/152). Дополнительно отклонили моё селфи «на фоне письма» из-за нечитабельного адреса получателя — готов переснять с полностью видимыми полями отправителя/получателя. Прошу посредничества Legalbet: — добиться принятия страницы паспорта с регистрацией как подтверждения адреса (в рамках 115-ФЗ и идентификации через ЦУПИС); — ограничить запрос по платежам чеками конкретных пополнений в MarathonBet (без «полной выписки» за 3 мес.); — получить от БК чёткий перечень релевантных документов и срок завершения проверки/выплаты.
Нам хотелось бы отметить, что мы осознаем Ваше беспокойство из-за сложившейся ситуации, а также тот факт, что данный процесс занимает довольно длительный период времени.
На текущий момент мы ожидаем от Вас документы по запросу от 07/10. Приносим извинения за неудобства и рассчитываем на Ваше понимание.
Отвечаю на ваш комментарий в теме жалобы.
Что уже направлено (повторно по запросу от 07/10):
— загранпаспорт (ID-страница);
— внутренний паспорт: страница с регистрацией (направлялась несколько раз);
— справка клиента из банка с адресом, подписью сотрудника и печатью организации (оформлена в пределах 3 месяцев);
— договор с оператором связи;
— селфи с паспортом на фоне вашего письма;
— чеки по конкретным пополнениям через Единый ЦУПИС именно в адрес MarathonBet.
По адресу проживания:
Вы отказываете принимать страницу паспорта с регистрацией «потому что не в списке». При этом я дополнительно предоставил банковскую справку с печатью и подписью — документ как раз из вашего списка. Просьба подтвердить её принятие и закрыть вопрос по адресу. Дополнительно отмечу: в рамках ФЗ-115 (ст. 7, 10) и идентификации через ЦУПИС паспорт с регистрацией является достаточным документом; требование альтернатив сверх необходимого объёма противоречит принципу минимизации персональных данных (ФЗ-152, ст. 5 ч. 2). Внутренние списки БК не имеют приоритета над федеральным правом (ГК РФ ст. 422).
По платёжным документам.
Цель проверки — подтвердить операции в адрес MarathonBet. Это подтверждено чеками по каждому пополнению через ЦУПИС. Запрашиваемая «полная выписка за 3 месяца» включает посторонние транзакции и избыточные ПДн, поэтому считаю такой запрос несоразмерным цели проверки (ФЗ-152, ст. 5 ч. 2).
Прошу:
— письменно подтвердить принятие банковской справки (из вашего перечня) и/или страницы паспорта с регистрацией как достаточных документов по адресу;
— принять чеки по операциям в MarathonBet вместо «полной выписки»;
— обозначить конкретный срок завершения проверки и выплаты (денежные обязательства исполняются в разумный срок — ГК РФ ст. 314, при просрочке — ст. 395; обязанность своевременной выплаты — ФЗ-244, ст. 5).
Все файлы готов повторно загрузить в требуемом формате. Жду конструктивного ответа по сути и сроков.
Спасибо за обращение в БК «Марафон».
К сожалению, у Службы поддержки нет возможности информировать Вас по нормативным актам или федеральным законам Российской Федерации, так как юридическая сторона процедуры.
Деятельность Компании регулируется законодательством Российской Федерации.
Также Вы можете ознакомиться с нашей лицензией в разделе "О нас" или по ссылке: https://www.marathonbet.ru/su/help/about/ .
В соответствии с нашими правовыми и нормативными обязательствами и согласно пункту 1.6.2. Правил хотим напомнить Вам о том, что мы оставляем за собой право запросить любые идентификационные документы, которые будут сочтены целесообразными, а также удерживать любые платежи и/или ограничивать снятие средств со счёта до тех пор, пока не будем удовлетворены подлинностью всех полученных данных.
Исходя из этого, мы просим Вас при первой возможности предоставить нам все ранее запрошенные документы.
1. Мы не можем принять на проверку ранее предоставленную Вами фотографию страниц паспорта с отметкой о регистрации по месту жительства ввиду отсутствия документа в списке необходимых для подтверждения Вашего адреса.С уважением,
Алина